Fernstudium absetzen & steuerlich optimieren: 17 typische Kosten

Du möchtest dein Fernstudium absetzen und steuerlich optimieren? Dann bist du hier genau richtig.

Ein Fernstudium kann eine wertvolle Investition in deine berufliche Zukunft sein, aber es kann auch mit erheblichen Kosten verbunden sein. Eine Möglichkeit, die Kosten zu mildern und gleichzeitig deine Steuerbelastung zu optimieren, besteht darin, die Ausgaben für dein Fernstudium steuerlich geltend zu machen.

In diesem Artikel werden wir 17 typische Kosten im Zusammenhang mit einem Fernstudium genauer unter die Lupe nehmen und dir zeigen, wie du diese Ausgaben in deiner Steuererklärung berücksichtigen und so deine finanzielle Situation verbessern kannst.

Konkret können folgende Kosten von deinem Fernstudium abgesetzt werden:

Kosten / Gebühren (Studiengebühren)
Arbeitszimmer
Internet
Fahrtkosten / Reisekosten
Laptop / Notebook (PC)
Lehrmaterialien
Unterkunftskosten
Arbeitsmittel
Kinderbetreuungskosten
Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
Studienkredite
Doppelte Haushaltsführung
Nachhilfe / Vorbereitungskurse und Tutoring
Studiengebühren im Ausland
Seminare und Workshops
Spezielle Ausrüstung
Stipendien und Fördermittel

Auf diese gehen wir im Nachfolgenden noch genauer ein.

Egal, ob du bereits in einem Fernstudium eingeschrieben bist oder darüber nachdenkst, eines zu beginnen, hier erfährst du, wie du das Beste aus deinen Bildungsausgaben machst und gleichzeitig die Vorteile der Steuervergünstigungen nutzt.

Natürlich, hier sind die ausführlicheren Erläuterungen für deinen Blogartikel:

#1 Kosten / Gebühren (Studiengebühren)

Die Studiengebühren, die du für dein Fernstudium zahlst, sind steuerlich absetzbare Sonderausgaben. Das bedeutet, dass du diese Ausgaben in deiner jährlichen Einkommensteuererklärung angeben kannst, um deine Steuerlast zu reduzieren.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass es eine jährlich angepasste Obergrenze für absetzbare Bildungskosten gibt. Nur die tatsächlich bezahlten Studiengebühren können in deiner Steuererklärung berücksichtigt werden.

Die Studiengebühren können natürlich abgsetzt werden

#2 Arbeitszimmer

Wenn du ein Arbeitszimmer ausschließlich oder überwiegend für dein Fernstudium nutzt, kannst du die damit verbundenen Kosten anteilig als Werbungskosten absetzen.

Das umfasst Mietkosten, Strom, Heizung und Abschreibungen für die Einrichtung des Zimmers. Beachte jedoch, dass es eine jährliche Quadratmeterpauschale von 1.250 Euro gibt, die als maximale absetzbare Summe gilt.

Auch das Arbeitszimmer lässt sich in deiner Steuererklärung steuerlich berücksichtigen

#3 Internet

Die Kosten für deinen Internetanschluss können ebenfalls als Werbungskosten absetzbar sein, vorausgesetzt, du nutzt das Internet hauptsächlich für deine Studienzwecke.

Stelle sicher, dass du Nachweise darüber aufbewahrst, wie du das Internet für dein Studium verwendest, um die Kosten erfolgreich geltend zu machen.

Auch die Internet-Gebühren können steuerlich abgesetzt werden

#4 Fahrtkosten / Reisekosten

Wenn du für dein Fernstudium zu Präsenzveranstaltungen, Seminaren oder Prüfungen reisen musst, können die anfallenden Fahrtkosten steuerlich absetzbar sein.

Dazu gehören Kosten für öffentliche Verkehrsmittel, Kilometerpauschalen für die Nutzung deines eigenen Autos sowie eventuelle Übernachtungskosten.

Hin und wieder kann es auch im Fernstudium zu Fernstudium Fahrtkosten / Reisekosten absetzen – auch diese können abgesetzt werden

#5 Laptop / Notebook (PC)

Ein Laptop oder Notebook, der für dein Fernstudium notwendig ist, kann als Arbeitsmittel abgesetzt werden.

Du hast die Wahl, die Kosten entweder sofort abzuschreiben oder über mehrere Jahre zu verteilen, abhängig vom Wert des Geräts.

Warum nicht auch deinen neuen PC / Laptop für das Studium ansetzen?

#6 Lehrmaterialien

Die Ausgaben für Lehrmaterialien wie Bücher, Skripte, Online-Kurse und andere Lernressourcen können ebenfalls als Werbungskosten in deiner Steuererklärung angegeben werden.

Das schließt auch die Kosten für spezielle Software ein, die du für dein Studium benötigst.

Auch Bücher und Skripte kölnnen abgsetzt werden

#7 Unterkunftskosten

Solltest du aufgrund deines Fernstudiums umziehen müssen und dadurch zusätzliche Unterkunftskosten entstehen, könnten diese unter bestimmten Bedingungen steuerlich absetzbar sein.

Dies könnte relevant sein, wenn du in eine andere Stadt ziehst, um ein Teil als Präsenzstudium zu absolvieren.

Solltest du ein Airbnb für das Studium benötigen, kannst du auch diese Kosten berücksichtigen

#8 Arbeitsmittel

Neben dem Laptop können auch andere Arbeitsmittel wie Drucker, Büromöbel und Schreibwaren als Werbungskosten geltend gemacht werden, sofern du sie für dein Studium benötigst. Achte darauf, Belege für diese Ausgaben aufzubewahren.

Auch Arbeitsmittel wie ein Drucker können steuerlich abgesetzt werden

#9 Kinderbetreuungskosten

Falls du Kinder hast und aufgrund deines Fernstudiums Kinderbetreuungskosten entstehen, könnten diese unter bestimmten Voraussetzungen als Werbungskosten absetzbar sein.

Dies kann dazu beitragen, die finanzielle Belastung durch das Studium zu reduzieren.

Wieso nicht auch die Kinderbetreuungskosten steuerlich absetzen?

#10 Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge

Die Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung können, abhängig von deiner individuellen Situation, als Sonderausgaben in deiner Steuererklärung angegeben werden. Dies kann eine Möglichkeit sein, deine Steuerlast zu senken.

Unter Umständen kannst du auch die Kosten für deine Krankenversicherung steuerlich absetzen

#11 Studienkredite

Zinsen für Studienkredite können als Werbungskosten abgesetzt werden. Wenn du während deines Fernstudiums einen Studienkredit aufgenommen hast, können die Zinsen auf diesen Kredit in deiner Steuererklärung berücksichtigt werden.

Auch die Kosten für deinen Studienkredit können steuerlich berücksichtigt werden

#12 Doppelte Haushaltsführung

Solltest du aufgrund deines Fernstudiums einen zweiten Haushalt führen müssen, könnten die damit verbundenen Kosten unter bestimmten Umständen steuerlich absetzbar sein.

Dies könnte relevant sein, wenn du vorübergehend in der Nähe deiner Studieninstitution wohnen musst.

Hast du evtl. zwei Haushalte, zu führen?

#13 Nachhilfe / Vorbereitungskurse und Tutoring

Die Kosten für Nachhilfe, Vorbereitungskurse und Tutoring, die im Kontext deines Fernstudiums stehen, können ebenfalls als Werbungskosten abgesetzt werden. Dies kann besonders hilfreich sein, wenn du zusätzliche Unterstützung für dein Studium benötigst.

Nachhilfe

Auch die Kosten für die Nachhilfe können steuerlich berücksichtigt werden

#14 Studiengebühren im Ausland

Falls du im Ausland studierst und dort Studiengebühren zahlst, können diese in Deutschland unter bestimmten Voraussetzungen als Sonderausgaben absetzbar sein. Dies hängt von den geltenden Steuergesetzen und Abkommen zwischen den Ländern ab.

Studierst du evtl. im Ausland?

#15 Seminare und Workshops

Die Kosten für spezielle Seminare und Workshops, die im Zusammenhang mit deinem Fernstudium stehen und deine berufliche Weiterbildung fördern, können als Werbungskosten geltend gemacht werden. Das umfasst sowohl die Teilnahmegebühren als auch eventuelle Reise- und Übernachtungskosten.

Auch Seminare, Workshops sind möglich

#16 Spezielle Ausrüstung

Kosten für spezielle Ausrüstung, die für dein Fernstudium benötigt wird, können als Werbungskosten absetzbar sein.

Dies kann zum Beispiel für wissenschaftliche Instrumente oder spezialisierte Software gelten. Vergiss nicht, Belege für diese Ausgaben aufzubewahren.

Brauchst du spezielle Ausrüstung für z.B. ein Chemie-Studium?

#17 Stipendien und Fördermittel

Wenn du während deines Fernstudiums Stipendien oder andere Fördermittel erhältst, musst du diese in der Regel nicht versteuern. Stipendien und Fördermittel sind steuerfrei und müssen nicht in deiner Steuererklärung angegeben werden.

Bitte beachte, dass die steuerliche Absetzbarkeit dieser Kosten von verschiedenen Faktoren abhängt, darunter dein individuelles Einkommen, die genaue Verwendung der Ausgaben und die geltenden Steuergesetze in deinem Land. Es ist ratsam, dich von einem Steuerberater beraten zu lassen.

Mehr dazu erfährst du auch in dem Artikel Stipendien Fernstudium: die besten 14 berufsbegleitend.

Stipendien sind steuerfrei

Fernstudium absetzen & steuerlich optimieren: Wie setzt man richtig ab?

Um die Kosten oder Gebühren deines Fernstudiums steuerlich abzusetzen, gibt es einige Schritte, die du befolgen musst.

Beachte jedoch, dass dies in verschiedenen Ländern unterschiedlich sein kann. Hier sind die grundlegenden Schritte, die du in Deutschland für dein Fernstudium befolgen kannst:

Ermittle deine steuerliche Situation: Stelle zunächst sicher, dass du steuerpflichtig in Deutschland bist und deine Ausgaben für das Fernstudium absetzen kannst. Dazu gehören in der Regel Personen, die Einkommensteuer zahlen.
Erfasse alle relevanten Ausgaben: Halte alle Belege und Dokumente über deine Studiengebühren, Lehrmaterialien und andere kostenbezogene Ausgaben sorgfältig fest. Diese Belege sind entscheidend, um deine Abzüge geltend zu machen.
Berücksichtige die Absetzbarkeit: In Deutschland können Studienkosten als Werbungskosten oder Sonderausgaben geltend gemacht werden. Die genaue Klassifizierung hängt von deiner individuellen Situation ab. Werbungskosten sind eher für berufliche Fortbildungen relevant, während Sonderausgaben für allgemeine Bildungsmaßnahmen gelten.
Erstelle deine Steuererklärung: Nutze das Formular für die Einkommensteuererklärung und trage deine absetzbaren Ausgaben in den entsprechenden Abschnitten ein. Falls du unsicher bist, kannst du einen Steuerberater oder das örtliche Finanzamt um Hilfe bitten.
Beweise deine Ausgaben: Füge alle Belege deiner Steuererklärung hinzu, um deine Ansprüche zu unterstützen. Diese Belege sind wichtig, falls das Finanzamt weitere Informationen benötigt.
Prüfe auf Sonderregelungen: Es gibt möglicherweise Sonderregelungen, die für dich gelten könnten, wie zum Beispiel Bildungsfreibeträge oder Fördermaßnahmen. Informiere dich darüber und prüfe, ob sie auf dich zutreffen.
Reiche deine Steuererklärung ein: Sende deine ausgefüllte Steuererklärung vor Ablauf der Frist an das örtliche Finanzamt. Denk daran, eine Kopie der Belege beizufügen.
Warte auf die Steuerrückerstattung: Nachdem deine Steuererklärung geprüft wurde, erhältst du entweder eine Rückerstattung oder eine Steuerzahlungsaufforderung, je nachdem, wie sich deine Abzüge auf deine Steuerschuld auswirken.

Bitte beachte, dass die steuerlichen Bestimmungen sich ändern können, daher ist es ratsam, die aktuellen Vorschriften und Gesetze zu überprüfen oder professionelle Steuerberatung in Anspruch zu nehmen, um sicherzustellen, dass du die bestmöglichen steuerlichen Vorteile aus deinem Fernstudium ziehst.

Lese auch mehr in unserem Artikel Fernstudium steuerlich absetzen: 17 Tipps mit Rechner & Beispiel.

Mit WISO / Elster steuerlich absetzen

Um die Kosten für ein Fernstudium steuerlich mit WISO Steuer-Software und ELSTER (Elektronische Steuererklärung) in Deutschland abzusetzen, folge diesen Schritten:

Vorbereitung der Unterlagen:
- Sammle alle Belege und Nachweise über deine Fernstudiumskosten, wie Studiengebühren, Lehrmaterialien und Fahrtkosten.
WISO Steuer-Software verwenden:
- Lade die WISO Steuer-Software auf deinem Computer herunter und installiere sie.
Starte eine neue Steuererklärung:
- Öffne die Software und starte eine neue Steuererklärung für das entsprechende Steuerjahr.
Persönliche Informationen eingeben:
- Gib deine persönlichen Informationen, wie Name, Adresse, und Steuer-ID (Steueridentifikationsnummer), in die Software ein.
Angabe der Einkünfte:
- Trage alle deine Einkünfte aus verschiedenen Quellen in die Software ein, wie Gehalt, Nebeneinkünfte und eventuell Stipendien oder BAföG (sofern zutreffend).
Berücksichtige die Ausgaben für das Fernstudium:
- Suche in der Software nach dem Bereich “Werbungskosten” oder “Sonderausgaben”, um deine Fernstudiumskosten anzugeben. Je nachdem, wie das Fernstudium steuerlich klassifiziert wird, trägst du die Ausgaben als Werbungskosten oder Sonderausgaben ein.
Eingabe der Fernstudiumskosten:
- Folge den Anweisungen in der Software, um die Kosten für dein Fernstudium einzugeben. Dies kann die Studiengebühren, Lehrmaterialien und ggf. Fahrtkosten zur Hochschule oder Prüfungsorte umfassen.
Prüfe auf Abzugsfähigkeit:
- Die Software wird prüfen, ob deine Kosten für das Fernstudium steuerlich abzugsfähig sind, basierend auf den aktuellen Steuergesetzen. Es wird auch automatisch die für dich günstigste Kategorie (Werbungskosten oder Sonderausgaben) auswählen.
Überprüfung und Abschluss:
- Überprüfe deine Angaben und stelle sicher, dass alle relevanten Kosten erfasst wurden. Wenn alles korrekt ist, kannst du deine Steuererklärung abschließen.
Übermittlung über ELSTER:
- Wähle die Option zur elektronischen Übermittlung deiner Steuererklärung über ELSTER. Die Software wird dich durch den Prozess führen und die notwendigen Daten übermitteln.
Bestätigung und Warten auf die Steuerrückzahlung:
- Nach der Übermittlung erhältst du eine Bestätigung und musst auf die Bearbeitung durch das Finanzamt warten. Dies kann einige Wochen dauern. Wenn deine Steuererklärung akzeptiert wird, erhältst du entweder eine Rückerstattung oder eine Steuerzahlungsaufforderung.

Bitte beachte, dass die genaue Vorgehensweise und die verfügbaren Funktionen in der WISO Steuer-Software von der jeweiligen Version abhängen können.

Es ist wichtig, die Anweisungen in der Software genau zu befolgen und sicherzustellen, dass du alle relevanten Informationen ordnungsgemäß eingibst. Wenn du unsicher bist oder weitere Fragen hast, könnte es hilfreich sein, Unterstützung von einem Steuerberater oder dem örtlichen Finanzamt in Anspruch zu nehmen.

Fazit Fernstudium absetzen & steuerlich optimieren

Im Fazit lässt sich zusammenfassen, dass die Möglichkeit, die Kosten eines Fernstudiums steuerlich abzusetzen und zu optimieren, eine äußerst vorteilhafte finanzielle Option für dich als Bildungssuchenden darstellt.

Dieser Artikel hat beleuchtet, wie du durch die Berücksichtigung von 17 typischen Kosten im Rahmen deiner Steuererklärung erhebliche Einsparungen erzielen und deine finanzielle Belastung reduzieren kannst.

Diese Kosten sind nicht auf die bloßen Studiengebühren beschränkt; sie können auch Ausgaben für Lehrmaterialien, Fahrtkosten zu Prüfungsorten und andere damit verbundene Aufwendungen umfassen.

Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass die steuerlichen Bestimmungen und Abzugsfähigkeiten von Land zu Land unterschiedlich sind und sich auch je nach deiner individuellen Situation stark variieren können. Daher ist es von großer Bedeutung, sich frühzeitig und gründlich über die steuerlichen Aspekte eines Fernstudiums in deinem Land zu informieren.

Wenn Unsicherheiten oder Fragen auftreten, ist es ratsam, professionelle steuerliche Beratung in Anspruch zu nehmen, um sicherzustellen, dass du alle Möglichkeiten zur Steueroptimierung ausschöpfst.

Insgesamt bietet die Option, Fernstudiumskosten steuerlich zu optimieren, eine willkommene Unterstützung für Bildungsinteressierte und trägt dazu bei, den Zugang zur Weiterbildung und beruflichen Entwicklung zu erleichtern. Diese finanzielle Entlastung kann einen erheblichen Unterschied machen und Bildungschancen für viele Menschen zugänglicher gestalten.

Dieser Artikel sollte für dich als Ausgangspunkt dienen, um mehr über die steuerlichen Vorteile des Fernstudiums in deinem Land zu erfahren und deine eigenen Bildungsziele auf eine wirtschaftlich effiziente Weise zu verfolgen. Denke daran, dass Bildung eine langfristige Investition in deine Zukunft ist, und die richtige steuerliche Planung kann dazu beitragen, diesen Weg finanziell nachhaltiger zu gestalten.

Weitere Infos bekommst du auch in unserem BlogartikelFernstudium steuerlich absetzen: 17 Tipps mit Rechner & Beispiel.

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